退休市場

華盛頓退休市場由商務部運營,是一個在線市場,合格的金融服務公司向企業和個人(包括獨資經營者,“技工”工人和個體經營者)提供低成本的退休儲蓄計劃。 退休市場使比較州批准的計劃變得容易,從而簡化了尋找退休儲蓄計劃的過程。

對於企業

對於個人

我們的信念

市場是一個信息中心,匯集了金融服務公司,雇主和僱員,以使每個人都能退休。 市場致力於通過提供有用的信息並推廣可負擔的產品來簡化退休儲蓄的選擇。 這些指導原則使個人能夠做出有關退休的明智決定,並開始為自己的未來積累積蓄。

我們所知道的

退休儲蓄存在差距。 華盛頓人的積蓄不足以供退休之用,冒著在晚年生活,降低生活水平以及更多依賴公共安全網計劃的風險。

  • 1.3 – 1.6萬在職華盛頓人無法使用退休儲蓄計劃。
  • 華盛頓有超過131,000家企業沒有為員工提供退休儲蓄安排。
  • 小型企業可能不願提供退休計劃,因為他們意識到潛在的成本和復雜性。

商務部2017年XNUMX月的退休準備報告 詳細探討情況。

能夠節省工作很重要

我們知道,人們可以通過減薪來增加退休金。 不幸的是,對於小型企業來說,很難選擇各種方案並為他們的員工提供退休計劃。 我們的目標是通過使較小的雇主為他們的員工提供退休儲蓄的選擇變得更容易,成本更低,從而增加華盛頓人的退休儲蓄。

市場可以提供幫助

觸手可及的選項。 

企業和個人用戶都可以在網站上比較購買退休儲蓄計劃。 該站點上的信息將允許用戶與計劃管理員聯繫,以註冊計劃並為計劃做出貢獻。 金融服務公司,雇主和僱員參加退休市場是自願的。 參保人員的繳費是可移植的,因此當員工更換工作時,他們可以隨身攜帶退休儲蓄。

與退休市場有關的法規

ESSB 5826,第296章,2015年法律
http://lawfilesext.leg.wa.gov/biennium/2015-16/Pdf/Bills/Senate%20Passed%20Legislature/5826-S.PL.pdf
單邊帶5675,第69章,2017年法律
http://lawfilesext.leg.wa.gov/biennium/2017-18/Pdf/Bills/Senate%20Passed%20Legislature/5675-S.PL.pdf
RCW 43.320.180
43.330.730-750 RCW
365-65 WAC

金融服務提供商:立即行動!

要在市場上列出您的退休儲蓄計劃是一個兩步過程:

  1. 由位於華盛頓州的監管機構進行驗證。

金融機構部(DFI) 監督提供基於證券的產品的運營商。 列出了有關如何申請驗證的說明 請點擊這裡,.

保險業監理處(OIC) 監督提供基於保險的產品的承運商。 填充說明可在SERFF歸檔指南第III部分(M)中找到(第7頁),該文件可在以下網址找到 請點擊這裡,.

注意:OIC可以要求DFI進行計劃審查,具體由 SSB 5675秒 1(6)(b)(2017)。 保險公司提供的人壽保險和年金產品仍應啟動與OIC的驗證過程。

2.完成華盛頓州商務部退休市場申請。

商務部管理“退休市場”計劃和網站。 一般條款和條件以及其他信息可以 這裡找到。

通過電子郵件索取該應用程序的副本 退休市場place@commerce.wa.gov 或致電360-725-5070。 可以與上述驗證過程結合使用,也可以在DFI和/或OIC驗證後完成應用程序。 已完成的應用程序上的信息用作發布模板,以將計劃數據上載到Retirement Marketplace網站。

退休準備情況圖

下載資源 並分享此信息圖,以幫助教育其他華盛頓人如何為退休做好準備。 

需要幫忙?

羅伯·澤爾
高級董事總經理
電話:206 256-6111
電郵: robb.zerr@commerce.wa.gov